Strukturierte Finanzberatung mit klaren Schritten
Transparenz beginnt nicht erst bei der Vergütung,
sondern bereits im Ablauf der Zusammenarbeit.
HOCH2KONZEPT arbeitet mit einem klar definierten, strukturierten Beratungsprozess.
Kein Verkaufsdruck.
Keine Schnelllösungen.
Sondern nachvollziehbare Schritte.
- Orientierungsgespräch
Jede Zusammenarbeit beginnt mit einem persönlichen Gespräch.
Ziel ist es,
- Ihre aktuelle Situation einzuordnen
- Ihre Zielsetzung zu verstehen
- mögliche Handlungsfelder zu identifizieren
Das Orientierungsgespräch dient der Klärung, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist – für beide Seiten.
Es ist keine Verkaufsveranstaltung.
- Analyse Ihrer Vermögensstruktur
Im nächsten Schritt erfassen wir Ihre bestehenden Vermögensbestandteile:
- Depots
- Immobilien
- Versicherungen
- betriebliche Zusagen
- Rücklagen und Beteiligungen
Wir analysieren Struktur, Risiko, Liquidität und Wechselwirkungen.
Ziel ist eine vollständige und nachvollziehbare Vermögensübersicht.
- Strategische Einordnung
Auf Basis der Analyse entwickeln wir:
- Szenarien für Ihre Ruhestandsplanung
- Liquiditätsbetrachtungen
- Tragfähigkeitsanalysen
- Strukturvorschläge
Hier steht nicht das Produkt im Mittelpunkt,
sondern die Architektur Ihres Vermögens.
- Entscheidungsgrundlage
Sie erhalten:
- eine klare Übersicht
- strukturierte Empfehlungen
- transparente Entscheidungsoptionen
Sie entscheiden – auf Basis nachvollziehbarer Informationen.
- Langfristige Begleitung
Vermögen und Lebenssituationen verändern sich.
Auf Wunsch begleiten wir Sie langfristig und überprüfen regelmäßig:
- Stabilität
- Anpassungsbedarf
- Risikostruktur
- Liquiditätsentwicklung
Struktur ist kein einmaliges Projekt –
sondern ein fortlaufender Prozess.
Besonderer Ansatz im Übergang in den Ruhestand
Für Mandanten ab 50 bieten wir mit der Lebenswerk-Übersetzung einen strukturierten Prozess zur Prüfung der Tragfähigkeit im Ruhestand.
Dieser Ansatz ist ein Bestandteil unseres Beratungsprozesses und fokussiert sich gezielt auf die Entnahmephase.
Für wen dieser Prozess geeignet ist
Unser strukturierter Beratungsprozess richtet sich an:
- Unternehmer
- Führungskräfte
- Vermögensinhaber
- Menschen mit gewachsenem Vermögen ab etwa 300.000 € aufwärts
Nicht geeignet ist unser Prozess für kurzfristige Produktvergleiche oder spekulative Anlagestrategien.
Regionaler Beratungsprozess
Als unabhängige Finanzberatung in Bad Schwartau begleiten wir Mandanten aus Lübeck, Bad Schwartau und der Region Ostholstein persönlich und langfristig.
Struktur entsteht im Gespräch – nicht anonym.
Der erste Schritt
Wenn Sie wissen möchten,
- wie strukturiert Ihr Vermögen wirklich ist
- ob Ihre Ruhestandsplanung tragfähig ist
- und welche Entscheidungen sinnvoll sind
dann beginnen wir mit einem Orientierungsgespräch.