Strukturierte Planung für Unternehmer, Führungskräfte und Vermögende
Der Übergang in den Ruhestand ist eine der wichtigsten finanziellen Entscheidungen im Leben.
Wer über gewachsenes Vermögen verfügt, stellt sich früher oder später zentrale Fragen:
- Reicht mein Vermögen langfristig?
- Wie stabil ist meine Liquidität im Ruhestand?
- Welche Risiken sind bisher unberücksichtigt?
- Wie wirkt sich Inflation auf meine Planung aus?
- Was passiert bei Krankheit oder Pflegebedürftigkeit?
Eine professionelle Ruhestandsplanung schafft hier Klarheit.
HOCH2KONZEPT begleitet Mandanten aus Bad Schwartau, Lübeck und Schleswig-Holstein bei der strategischen Planung ihres Ruhestands – unabhängig, honorarbasiert und strukturiert.
Was eine fundierte Ruhestandsplanung umfasst
Ruhestandsplanung bedeutet mehr als die Berechnung einer Rentenlücke.
Eine strukturierte Planung berücksichtigt:
- Gesamtvermögen und Vermögensstruktur
- Liquiditätsplanung für die Entnahmephase
- Szenarioanalysen unter realistischen Annahmen
- Inflationswirkung
- Steuerliche Effekte
- Risiko- und Stabilitätsbetrachtung
- Integration von Immobilien und Sachwerten
Ziel ist nicht eine Prognose auf dem Papier, sondern eine belastbare Entscheidungsgrundlage.
Typische Fehler in der Ruhestandsplanung
Viele Menschen beschäftigen sich erst kurz vor dem Ruhestand mit entscheidenden Fragen.
Häufige Probleme:
- isolierte Betrachtung einzelner Verträge
- fehlende Gesamtübersicht
- unrealistische Renditeannahmen
- keine Stress-Tests bei Marktschwankungen
- Unterschätzung der Inflationswirkung
- fehlende Liquiditätsreserve
Ruhestandsplanung ist keine Excel-Rechnung –
sie ist eine strukturelle Analyse der Tragfähigkeit.
Unser Ansatz zur Ruhestandsplanung
HOCH2KONZEPT verfolgt einen klar strukturierten Beratungsprozess:
- Analyse der bestehenden Vermögensstruktur
- Ermittlung der realistischen Entnahmefähigkeit
- Szenarien unter konservativen Annahmen
- Bewertung von Stabilität und Risikofaktoren
- Entwicklung einer langfristigen Strukturstrategie
Für Mandanten ab 50 bieten wir mit der Lebenswerk-Übersetzung einen klar definierten Prozess zur strukturierten Prüfung der Tragfähigkeit im Ruhestand.
Für wen unsere Ruhestandsplanung geeignet ist
Unsere Beratung richtet sich insbesondere an:
- Unternehmer im Übergang in den Ruhestand
- Führungskräfte mit komplexer Vermögensstruktur
- Vermögensinhaber mit mehreren Anlagebausteinen
- Menschen mit Vermögen ab etwa 300.000 € aufwärts
Unsere Mandanten suchen keine Produktvermittlung, sondern strukturierte, unabhängige Beratung.
Ruhestandsplanung in Lübeck, Bad Schwartau & Region Ostholstein
Als Finanzberater mit Sitz in Bad Schwartau begleiten wir Mandanten aus Lübeck, Bad Schwartau und der Region Ostholstein persönlich und langfristig.
Regionale Nähe bedeutet für uns:
- persönliche Gespräche
- nachhaltige Begleitung
- langfristiges Vertrauensverhältnis
Strategische Klarheit für Ihren Ruhestand
Wenn Sie wissen möchten,
- ob Ihre Planung langfristig tragfähig ist
- wie stabil Ihre Entnahmephase gestaltet werden kann
- und welche strukturellen Anpassungen sinnvoll sind
dann ist ein Orientierungsgespräch der richtige erste Schritt.