Der Ruhestand ist für viele ein lang ersehntes Ziel – verbunden mit Freiheit, Reisen, Familie oder neuen Projekten. Doch damit dieser Lebensabschnitt wirklich entspannt verläuft, braucht es eines: eine fundierte und rechtzeitige Planung.
Als Ihr zuverlässiger Partner möchten wir Sie unterstützen – mit einem strukturierten Konzept, das alle wichtigen Themen umfasst:
🧾 1. Einkommenssicherung im Ruhestand
Wie viel Geld steht Ihnen monatlich zur Verfügung – und reicht es für Ihren Lebensstandard? Wir analysieren Ihre gesetzliche, betriebliche und private Vorsorge und zeigen mögliche Lücken auf.
🏦 2. Vermögensstruktur & Liquidität
Was ist vorhanden – und wie flexibel verfügbar? Wir prüfen, wie Ihr Vermögen optimal strukturiert ist, damit es im Ruhestand nicht nur sicher, sondern auch ertragreich für Sie arbeitet.
💸 3. Steuerliche Optimierung
Ruhestand bedeutet nicht steuerfrei. Wir zeigen, wie Sie Ihre Steuerlast im Alter senken und Freibeträge sinnvoll nutzen – auch bei Kapitalanlagen oder Schenkungen.
🩺 4. Gesundheit & Pflege
Ein sensibles, aber wichtiges Thema: Wer zahlt im Pflegefall – und wie können Sie sich selbst und Ihre Angehörigen vor finanzieller Belastung schützen? Wir beraten Sie umfassend.
📜 5. Erben & Schenken
Ob Immobilie, Geldvermögen oder Unternehmen: Ein klar geregelter Nachlass schafft Sicherheit und spart Erbschaftsteuer. Jetzt ist der richtige Zeitpunkt für vorausschauende Entscheidungen.
📅 6. Lebensplanung & persönliche Ziele
Wie wollen Sie leben – wo, mit wem, wofür? Ihre persönlichen Wünsche sind der wichtigste Ausgangspunkt jeder Ruhestandsplanung. Wir hören zu und helfen, Ihre Vorstellungen in die Tat umzusetzen.
Unser Angebot für Sie:
Ein persönliches Ruhestandsgespräch – individuell, unverbindlich und mit klarem Fahrplan für Ihre nächsten Schritte.